不是馅饼是陷阱东北网

zhangcy

齐齐哈尔新闻网7月24日讯(张冰傅红园丛中笑)高额回报不可能是“馅饼”

案例

年9月，犯罪嫌疑人曹某某与中铁某局集团有限公司齐客专项部齐齐哈尔分部联系承揽部分路基土石方工程，因工程需要垫资备料且曹某某自有资金不足，犯罪嫌疑人曹某某、苏某某商议共同投资建设，并各占50%股份。合同签订后，因周转资金不足，犯罪嫌疑人曹某某、苏某某商议分别以2%-5%高息集资，并最终确定由曹苏二人负责集资，犯罪嫌疑人曹某(曹某某之子)负责具体经办。截至年末，3人以修高铁为名，向他人高息借款余万元。自年开始，3名犯罪嫌疑人在明知自身无任何收入，且巨额集资款需要还本付息的情况下，仍继续高息集资偿还之前的借款本利。年至年12月，3人编造修建高铁工程、建轮毂厂等谎言，向社会近百名受害人高息集资余万元，共造成被害人集资款损失余万元。最后3人因涉嫌集资诈骗罪、齐齐哈尔市中级人民法院于年8月29日，依法对3人犯罪行为作出终审判决。曹某某犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，数罪并罚，判处无期徒刑、剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；苏某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑15年、剥夺政治权利3年，并处罚金人民币50万元；曹某犯集资诈骗罪、合同诈骗罪，数罪并罚，判处有期徒刑15年，并处罚金人民币万元。

解析

非法集资等涉众型经济犯罪涉及面广，危害极大，且具有很强的欺骗性和隐蔽性。不法分子在未经有关部门批准的情况下，以虚构的投资项目、发售虚假投资理财产品等方式发展会员，以返还积分、返利分红等高额回报方式向社会公众凑集资金。

同样，在传销犯罪中，不法分子往往利用亲戚、朋友、同事等关系诱骗其参与投资，传销人员在传销组织的精神洗脑下，为了增加自己的业绩，不惜利用亲情、友情等关系拉拢他人参加，进而上当受骗，使参与人员范围迅速蔓延、集资规模不断扩大。

涉众型经济犯罪初期，不法分子为骗取更多人员参与，往往按时足额兑现承诺的本息和返利，然后采用拆东墙补西墙、借新还旧等方式，用后参与人员投入的资金兑付先参与人员的本息，当达到一定规模后，不法分子便秘密转移资金或携款潜逃。直接导致受害群众损失惨重，血本无归，甚至倾家荡产。

贪图便宜

掉进陷阱如今，网络购物已经成为了人们日常生活中不可或缺的一部分，正因这样，一些不法分子，利用人们追求品牌，还贪图便宜的心理，设置陷阱。

案例

年6月，龙江县居民杨某在阿里巴巴网上搜索关于VR-BOX眼镜的销售信息，交涉后加了卖家的QQ号，卖家承诺给其发个样品，收到样品后的杨某对卖家深信不疑，先后通过银行汇款的方式，付给卖家10万元的货款，可收到货款后的卖家却关了手机、QQ也将其拉了黑名单。年7月4日，杨某立刻到龙江县公安局刑侦大队报案。

接到报案后，刑侦大队全力对此案开展集中攻坚调查，根据被害人提供的有效线索，侦查员发现手机号码和银行卡的归属地为广东省某市。年7月30日，侦查员们远赴广东省开始了漫长的走访、调查、摸排等工作。在当地公安机关的配合下，综合之前累积的线索可以判断出，嫌疑人起码有两名(一男一女)年龄在25至40岁左右，通过调取监控录像，掌握了其中1名嫌疑人的基本体貌特征。经过大量工作，年9月19日，在广东省某市公安机关的大力配合下，将犯罪嫌疑人吴某、吴某某抓获，并当场起获作案使用的VR-BOX眼镜两个、银行卡11张、手机31部、电脑4台及犯罪嫌疑人在作案取款时所穿的衣服、裤子、帽子、口罩。

经讯问，犯罪嫌疑人吴某、吴某某对年7月，以销售VR-BOX眼镜为名，骗取龙江县居民杨某10万元的犯罪事实供认不讳，经讯问深挖，嫌疑人吴某同时交代了自年1月至被捕时，利用开网店销售产品骗取货款，实施诈骗13起，涉案人民币20余万元。

目前，赃款已全部成功追回，犯罪嫌疑人吴某因涉嫌诈骗罪被龙江县人民法院判处有期徒刑4年、吴某某被判处有期徒刑6个月。

接到陌生电话一定要核实

案例

年9月22日、23日，梅里斯达斡尔族区居民孙某某、王某某、王某某相继接到开头的齐齐哈尔电信号段的诈骗电话，以儿子嫖娼被公安机关抓获需要交纳保证金为由，3名被害人被诈骗73万元。

接到报案后梅区公安分局刑侦大队迅速展开侦查。经过两天的缜密侦查，专案组在哈尔滨双城区获得重大线索，被害人孙某某与王某某汇给骗子的银行卡以元一套的价格卖到了陕西省一男子邢某某手中，邢某某系倒卖东北地区银行卡信息的嫌疑人，专案组于年9月27日在双城火车站将倒卖银行卡信息的嫌疑人邢某某抓获，经邢某某交代，银行卡全部通过顺丰快递卖到了广东省某市某地两个上家，化名阿奇、陈帅手中。另一组侦查员在齐齐哈尔周边串并案件5起，其中碾子山区3起、讷河市1起、建华区1起，涉案金额高达余万元。

结合8起案件冒充熟人的方式，利用POS机转账的形式，以及犯罪嫌疑人邢某某交代，确定侦查方向系广东省某市某地人作案。

专案组于年9月28日远赴广东省某市开展工作，通过两家POS公司，四级银行卡账户，10家银行调取视频资料，于年11月确定3名取款嫌疑人照片，民警于当天锁定嫌疑人陈某某身份，以及陈某某上家取款负责人邓某某身份，民警发现该团伙取款人都是吸毒人员并且有被强制隔离戒毒的经历，且都有前科。侦查员转移思路，对当地30岁-40岁年龄段的男性，有吸毒史前科人员进行调查，最终成功锁定最后一名取款马仔邵某某的身份，至此，案件涉及的3名取款人真实身份全部确定。侦查员通过进一步工作发现，最底层的取款卡在案发前后两个月的时间内一直有大额的转账进出，抓住这条线索，湖南籍两名男子——宋某某与谢某某，浮出水面，两人为案件话务组成员(宋某某在11月15日被湖南长沙警方抓获)。经过对取款人的讯问、湖南警方的反馈，案件幕后老板与其他话务组、窝点相继浮出水面。专案组乘胜追击，于11月29日赶赴广东、广西、陕西、湖南，调取相应的证据，通过银联、银行进一步扩大战果，成功锁定广东省某市某地人邵某系电信诈骗团伙中重要成员。通过对邵某的调查，获取了邵某的准确信息，于年1月7日将邵某抓获。邵某交代，该团伙于年3月份成立，5月份开始电信网络诈骗，3名老板为湖南张家界人王某、湖南益阳人谢某某与广东人邵某，3人分工明确，王某与谢某某分别带领一组诈骗团伙，招募全国各地打电话实施诈骗的话务员，负责话务员日常开销。邵某负责案件中所需要的作案手机、手机卡、公民个人信息、招募取款人等环节。

侦查员没有停歇，继续对犯罪团伙头目谢某某、王某展开调查，由于两人都有前科且在监狱服刑多年，具有很强的反侦察的能力，两人在案发后相继消失，案件陷入僵局。侦查员重新梳理案件情况，发现该人案发前经常往返于张家界市桑植县家中，父母现年事已高，正值传统春节之时，该人有可能潜逃回张家界市桑植县老家过年这一情况。专案组于年2月3日大年初七赶到桑植县了解犯罪嫌疑人王某情况，经过10天的艰苦排查及走访，最终于年2月12日(正月十六)，在湖南省张家界市永定区蓝色港湾小区将即将准备外逃的犯罪嫌疑人王某抓获。至此，梅里斯警方经过4个多月的艰苦侦查，成功打掉了以广东省某市为依托，以“我是你领导”等方式，由取款组、话务组、提供公民信息组、购买作案工具为一体分工明确的全链条电信网络诈骗团伙。缴获作案银行卡张、手机卡34张、身份证34张。

解析

此类电信诈骗的常见手法是犯罪分子获取受害人的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。遇到此类诈骗，一定要先核实，确认对方身份后再转账汇款，避免造成不必要的麻烦和损失。

市公安局提醒广大市民：要切实增强法律意识、风险意识和自我保护意识，不断提升识骗防骗的能力，警惕暴利的引诱，慎防投资陷阱。同时，要积极支持、配合司法机关依法查处非法集资、电信网络诈骗、传销等严重危害人民群众切身利益的侵财型犯罪，发现犯罪线索及时举报。